Разбираем схемы по документам: кто стоит за компанией, куда уходят деньги и что делать тем, кто уже перевёл. У каждого вывода — источник и дата.
Международный потребительский кооператив «СВОИ» переоформляет паевые взносы участников в токены на блокчейне TON и годами обещает гарантированный прирост: сначала 30% в токенах раз в год, затем доходность 15–16,5% годовых по проекту конопляного агропарка. Обмен токенов на рубли договором-офертой не предусмотрен. 30 июня 2026 года Банк России внёс кооператив в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
| Тип схемы | Финансовые пирамиды |
|---|---|
| Обновлено | 30.07.2026 |
Одностраничный сайт на английском языке предлагает вложить от 100 до 100 000 долларов в пять «инвестиционных планов» с доходностью от 15 процентов за 24 часа до 100 процентов за 168 часов, а блок преимуществ называется Guaranteed Returns. Юрлица, адреса, лицензии и хотя бы одного имени на сайте нет ни в одном снимке. Банк России внёс Accessmining (accessmining.net) в список компаний с признаками нелегальной деятельности 15 июня 2026 года с формулировкой «Признаки "финансовой пирамиды"».
| Тип схемы | Криптосхемы |
|---|---|
| Обновлено | 29.07.2026 |
Площадка предлагает торговлю через личный кабинет, не имея лицензии Банка России. По обращениям пострадавших вывод средств блокируется, после чего требуется доплата под видом налога на вывод прибыли — платежа, которого не существует в законе.
| Тип схемы | Псевдоброкеры |
|---|---|
| Обновлено | 29.07.2026 |
Отдельной схемы здесь нет — есть один приём внутри уже знакомых схем: перед выводом денег внезапно появляется условие доплатить. Разбираем, почему это требование никогда не связано с настоящим налогом и почему выполнение условия не открывает вывод.
Обновлено
Чем раньше подано заявление, тем выше шанс: деньги ещё не разошлись по цепочке дроп-счетов. Порядок действий по часам.
369-ФЗ работает с 25 июля 2024 года, но в июне 2026 Банк России только начал прорабатывать информирование о нём на Госуслугах — большинство пострадавших о механизме не знает.
Четырнадцать пунктов методики в виде списка для самостоятельной проверки. Первые четыре чаще всего закрывают вопрос за пять минут.
Ни одно число в разборе не появляется без ссылки и даты. Если источник удалили — рядом лежит копия в архиве.
«Мошенничество подтверждено» — только при приговоре суда или записи в списке Банка России. Иначе — «Признаки мошенничества».
Никогда и ни при каких условиях. Компания может прислать документы — мы рассмотрим их и опубликуем позицию.
Да, шанс есть. С 25 июля 2024 года действуют поправки 369-ФЗ: если деньги ушли на счёт, который был в базе данных Банка России, а антифрод банка не сработал, банк обязан вернуть всю сумму в течение 30 дней. Добровольность перевода этого права не отменяет. Ключевое — подать заявление как можно быстрее, пока деньги не ушли дальше по цепочке счетов.
По опубликованной методике. Формулировка «Мошенничество подтверждено» ставится только при наличии приговора суда или записи в списке Банка России. Если решения органа нет, но есть проверяемые признаки, вердикт звучит как «Признаки мошенничества». У каждого факта в разборе указан источник и дата.
Нет. База наполняется, и отсутствие записи означает только то, что мы эту компанию ещё не разбирали. Проверьте её сами по чек-листу, а если признаки есть — пришлите нам через форму. Разбор остаётся в поиске надолго и находится по тем же запросам, по которым искали вы.